01.
住宅購入コンサルティング
一生に一度の住宅購入。失敗しない判断基準を持とう
住宅は“買ってからがスタート”です。間違った予算設定や返済計画は、将来の家計を大きく圧迫する可能性があります。当社では、物件を探す前に行う「資金計画」を最重視。ライフプランとキャッシュフローに基づいた“あなたにとっての適正予算”を導き出し、返済に無理のない住宅購入を実現します。住宅営業やハウスメーカーでは教えてくれない、FPならではのリアルで中立的なアドバイスが好評です。
02.
保険の見直し・最適化サポート
“なんとなく加入”を卒業し、本当に必要な保障だけを残す
日本人の多くが、必要以上の保険料を支払っていると言われています。過去に加入した保険がライフスタイルに合わなくなっていたり、重複しているケースも少なくありません。当社の保険見直しサポートでは、既存の保険証券を徹底分析し、無駄を削減したうえで本当に必要な保障のみを設計。手数料目的の“売るための保険提案”ではなく、お客様の人生にフィットする提案をお約束します。
03.
投資商品の選び方サポート
“難しい”“怖い”を解消し、安心して投資を始める第一歩
初めての投資は不安がつきものです。当社では、短期的な利益を追う投資ではなく、人生設計に寄り添った“長期・分散・積立”を軸とした投資設計を行います。お客様の目的や年齢、収入、ライフイベントを踏まえたうえで、具体的な金融商品の特徴や比較を解説しながら、納得のいく資産運用をサポート。証券会社とは異なり、売買ノルマがない中立的な立場だからこそ実現できる、信頼重視のコンサルティングです。
04.
ライフプラン設計と家計改善
今と未来の家計を見える化し、ムダなく賢く整える
日々の家計の“なんとなく不安”を、データで解消しませんか？私たちは、家計の現状を可視化し、将来にわたるキャッシュフロー表を一緒に作成します。保険・住宅・教育・老後資金などの支出バランスをチェックし、節約ではなく「適切な使い方」による改善策をご提案。短期的な節約ではなく、将来まで見据えた設計で“無理なく続くお金の仕組み”を一緒に作ります。
05.
相続・税金・資産承継サポート
“まだ早い”が一番のリスク。相続対策は今から始めよう
相続は、亡くなった後の話ではありません。生きている今から「家族をもめさせない」「税金を最小限に抑える」準備をしておくことが、最も大切な対策です。当社では、相続税・贈与税の基本から、節税手法、分割対策、納税資金の準備方法まで幅広くサポート。家族構成や資産状況に合わせて、生命保険や不動産の活用方法までご提案します。必要に応じて専門士業とも連携し、スムーズな対策実行を支援します。